Problem · Compliance

Jak ograniczyć ryzyka prawne, regulacyjne i organizacyjne?

Ograniczanie ryzyka compliance zaczyna się od jego zmapowania - nie da się zarządzać ryzykiem, którego się nie zidentyfikowało.

Skuteczne zarządzanie ryzykiem obejmuje regularną identyfikację ryzyk prawnych (zmiany przepisów), regulacyjnych (RODO, NIS2, AML i inne) oraz organizacyjnych (błędy proceduralne, luki kompetencyjne), a następnie priorytetyzację według prawdopodobieństwa i skutków.

Dojrzałe organizacje opierają zarządzanie ryzykiem compliance na modelu trzech linii obrony: pierwsza linia to same jednostki biznesowe, które na co dzień zarządzają ryzykiem w swoich procesach; druga linia to funkcje compliance i zarządzania ryzykiem, które ustalają zasady, monitorują i wspierają pierwszą linię; trzecia linia to audyt wewnętrzny, niezależnie oceniający skuteczność całego systemu. Rozproszenie odpowiedzialności bez jasnego przypisania do którejś z tych linii jest częstą przyczyną, dla której ryzyka materializują się mimo istnienia procedur.

Dla najważniejszych ryzyk warto wdrożyć wskaźniki KRI, które sygnalizują narastające zagrożenie, oraz jasno przypisać odpowiedzialność za każdy obszar ryzyka konkretnej osobie lub działowi - rozproszona odpowiedzialność jest jednym z głównych powodów, dla których ryzyka materializują się mimo formalnie istniejących procedur.

Metodologicznie warto oprzeć proces na uznanej normie zarządzania ryzykiem, np. ISO 31000, która - choć nie podlega certyfikacji - dostarcza spójny język i strukturę do identyfikacji, oceny, postępowania i monitorowania ryzyka, ułatwiając integrację ryzyka prawnego, regulacyjnego i operacyjnego w jednym systemie zamiast prowadzenia odrębnych, niepowiązanych rejestrów dla każdego obszaru.

Podstawa prawna

norma ISO 31000 (zarządzanie ryzykiem) oraz wymogi sektorowe RODO, NIS2 i AML