AML – przeciwdziałanie praniu pieniędzy
Wsparcie instytucji obowiązanych w wypełnianiu obowiązków ustawy AML - od analizy podlegania i oceny ryzyka, przez procedurę wewnętrzną i identyfikację beneficjenta rzeczywistego, po zgłoszenia do GIIF i audyt zgodności. Zgodność z AML traktujemy jako element zarządzania ryzykiem instytucji, nie formalność.
Zakres usługi
Obsługujemy AML kompleksowo - od ustalenia, czy działalność w ogóle podlega ustawie, po pełne wdrożenie procedur i stałą opiekę nad zgodnością. Poniżej pełny zakres, w jakim wspieramy instytucje obowiązane.
Analiza obowiązku stosowania ustawy AML
Weryfikacja, czy działalność podlega ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Identyfikacja instytucji obowiązanej
Ustalenie statusu instytucji obowiązanej i wynikających z niego obowiązków ustawowych.
Procedura AML
Opracowanie wewnętrznej procedury AML dopasowanej do skali i profilu działalności.
Ocena ryzyka AML
Ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w odniesieniu do klientów i transakcji.
Środki bezpieczeństwa finansowego
Wdrożenie środków bezpieczeństwa finansowego, w tym identyfikacji i weryfikacji klientów.
Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego
Identyfikacja i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego oraz zgłoszenie do CRBR.
Zgłoszenia do GIIF
Przygotowanie i przekazywanie zawiadomień o podejrzanych transakcjach do GIIF.
Rejestry i dokumentacja AML
Prowadzenie rejestrów transakcji oraz dokumentacji wymaganej ustawą AML.
Szkolenia AML dla pracowników
Szkolenia z obowiązków ustawowych i rozpoznawania podejrzanych transakcji.
Audyt zgodności z AML
Weryfikacja zgodności procedur i praktyki z wymogami ustawy oraz rekomendacje naprawcze.
Jak wygląda współpraca
Analiza obowiązku
Sprawdzamy, czy działalność podlega ustawie AML i jaki jest status instytucji obowiązanej.
Ocena ryzyka i plan
Oceniamy ryzyko prania pieniędzy i przygotowujemy plan wdrożenia procedury AML.
Wdrożenie
Tworzymy procedurę AML, rejestry i mechanizmy identyfikacji klientów, szkolimy zespół.
Stała opieka
Monitorujemy zgodność, aktualizujemy dokumentację i wspieramy przy zgłoszeniach do GIIF.
Dla kogo jest ta usługa
Potrzebujesz też stałej obsługi compliance?
Zgodność z AML to element szerszego systemu compliance - wielu klientów łączy tę usługę ze stałym doradztwem prawnym i compliance.
Powiązane problemy klientów
Czy moja organizacja ma obowiązki AML?
Czy jestem instytucją obowiązaną?
Jak przygotować procedurę AML?
Jak wykonać ocenę ryzyka AML?
Jak identyfikować beneficjenta rzeczywistego?
Kiedy trzeba zgłosić transakcję do GIIF?
Powiązane szkolenia
Porozmawiajmy o obowiązkach AML w Twojej organizacji
30-minutowa konsultacja wstępna - sprawdzimy, czy jesteś instytucją obowiązaną.
Konsultacja AML – analiza obowiązku stosowania ustawy
60 minut z prawnikiem specjalizującym się w AML + pisemna ocena statusu instytucji obowiązanej.
Baza wiedzy
Najnowsze wpisy o AML
Najczęstsze pytania
AML - pytania i odpowiedzi
Kto musi stosować ustawę AML?
Ustawie podlegają m.in. biura rachunkowe, doradcy podatkowi, pośrednicy nieruchomości, kancelarie prawne przy określonych czynnościach oraz podmioty handlujące towarami wysokiej wartości. Status instytucji obowiązanej sprawdzamy indywidualnie.
Czym jest ocena ryzyka AML i jak często ją aktualizować?
To analiza ryzyka prania pieniędzy związanego z klientami, produktami i sposobem świadczenia usług. Ustawa wymaga jej aktualizacji nie rzadziej niż co dwa lata oraz po istotnej zmianie profilu działalności.
Co powinna zawierać procedura AML?
Zasady identyfikacji i weryfikacji klientów, tryb zgłaszania podejrzanych transakcji do GIIF, zasady przechowywania dokumentacji oraz plan szkoleń dla pracowników - dopasowane do skali i ryzyka działalności.
Kim jest beneficjent rzeczywisty?
To osoba fizyczna sprawująca faktyczną kontrolę nad klientem, np. poprzez udziały, prawa głosu lub inny sposób kontroli. Dane beneficjenta trzeba zweryfikować i zgłosić do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych.
Kiedy trzeba zgłosić transakcję do GIIF?
Zawiadomienie składa się niezwłocznie po powzięciu podejrzenia, że transakcja może mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu - niezależnie od jej wartości.
Jakie kary grożą za brak zgodności z AML?
Kary administracyjne mogą sięgać kilku milionów złotych lub określonego procentu obrotu, a osoby odpowiedzialne za wdrożenie obowiązków ponoszą odpowiedzialność osobistą. Audyt zgodności pozwala ograniczyć to ryzyko.